Blogi: Arto Luukkanen, ti 03.09.2019 00:11

Suomalainen pankkimaailma korruption ja rikollisuuden syövereissä?

Ulkomaiset tiedotusvälineet ovat usein informatiivisempia kuin suomalaiset.

Selkosuomeksi: ulkomailla ei sensuroida tai pimitetä uutisia´kuten meillä tehdään.

Siellä ei ole „tuohiesirippua“.

Eräs tällainen hyvin heikosti meillä uutisoitu juttu on peräisin saksalaisesta Handelsblatt-lehdestä. Viime viikolla julkaistu artikkeli kertoi tarinan siitä miten skandinaavipankit ja erityisesti Danske Bank ja Nordea näyttävät olevan kietoutuneet massiiviseen rahanpesuun. Juttua käsiteltiin meillä Suomessa keväällä 2019 mutta juttu se on sen jälkeen jäänyt tutkan alapuolelle (https://www.is.fi/taloussanomat/porssiuutiset/art-2000006028833.html).

Saksassa asiaa kuitenkin on vielä tutkittu ja siitä puhutaan (Lähde: Handelsblatt 27.8.19, s.37. ). Kuten otsikko kertoo: nämä pankit ovat vajonneet esikuvista ongelmiksi /Helmut Steuer (Tukholma): Vom Vorbild zum Problemfall).

Markkinat ovat reagoineet tähän tilanteeseen ja molempien pankkien kurssit laskevat. Viimeisten 2 vuoden aikana ovat suurimpien pohjoiseurooppalaisten pankkien, Nordea ja Swedbank kurssit pudonneet yli 40%. Toukokuusta 2019 lähtien Nordea menettänyt 15%, Swedbank 12%. Kovin pudotus on Danske Bankin kohdalla: viime 3 kk aikana 22%, viime 12 kk aikana 54% Tosin myös pankit, joita vastaan ei ole rahanpesusyytöksiä, ovat laskusuunnassa: Handelsbanken on menettänyt 15% arvostaan ja Skandinavska Enskilda Banken 6%.

Sijoittajat pelkäävät valtavia rangaistumaksuja. Myös matalakorkopolitiikalla on roolinsa pelissä. Jotkut pankit jo ilmoittaneet, että pienentävät osinkoja ja tämän syynä on halu luoda vararahastoja rangaistusmaksujen suoritukseen. Swedbank on ilmoittanut, että tavanomaisen 75% voitosta sijaan jaetaan osinkoina vain 50%. Danske aikoo laskea osinkoja 15% vuoteen 2017 verrattuna. Syksyllä tulee lisää päätöksiä. Antti Saari Op-ryhmästä on arvioinut Bloombergille, että osingot tulevat lakemaan selvästi (deutlich).

Pahat pojat pesivät rahaa yli 200 miljardia euroa!

Lyhyesti: näyttää siltä, että Danske, Nordea ja Swedbankin pesivät (sollen) rahaa valtavia määriä 2007-2015 baltialaisten tytäryhtiöittensä kautta!

Kyse on valtavasta summasta. Se koostuisi yli 200 miljardista eurosta, joita Danske, Swedbank ja Nordea ovat tämänhetkisten laskelmien mukaan pyöritelleet puhtaaksi.

Tutkintaviranomaiset eivät sulje pois mahdollisuutta löytää lisää laittomia transaktioita. Handelsblattin mukaan Julie Galbo Danskesta on myöntänyt firmansa olleen ”naiivin rajalla luottamuksessaan asiakkaisiinsa”.

Mistä nämä rahat ovat tulleet? Dansken Tallinnan filiaali kuuluu siirtäneen transaktioita 200 miljardin arvosta Viron ulkopuolella asuvilta henkilöiltä Dansken sisäisen tutkimusraportin mukaan. Pääosa (Großteil) näistä on ”epäilyttäviä” (verdächtig). Tehtävänantajat ovat Venäjältä, Moldaviasta ja Azerbaidzhanista. Mukana on myös Deutsche Bank Dansken monivuotisena kirjeenvaihtopankkina (Korrespondenzbank).

Nyt asiaa tutkitaan Ruotsissa ja tutkimuslinjat leviävät joka puolelle. Ruotsin finanssimarkkinaministeri Per Bolund sanoo, että sisäinen tutkimus ei riitä. Tutkimuksia tehdään nyt USAssa, Virossa ja Tanskassa. Kyseessä ovat isot rahat ja teoilla on seurauksia: Danske joutuu sulkemaan Tallinnan filiaalinsa vuoden loppuun mennessä. Nordea on ilmoittautunut vetäytyvänsä koko Baltiasta.

Suomalaiset sormi suussa?

Nordean asia on myös meidän.

Sen pääkonttorihan siirtyi Suomeen Ruotsista, ja usein sanotaan, että nimenomaan Suomen löysemmän kontrollilainsäädännön vuoksi. Siirron valmistelun yhteydessä luotiin myös tunnettu ”hämärärekisteri” rahan piilottelun helpottamiseksi.

Handelsblatt’in artikkeli herättää isoja kysymyksiä: onko mahdollista, että tämä –oletetusti- rikollinen raha on jollain lailla liukunut suomalaiseen politiikkaan? Esimerkiksi  englantilainen rahanpesuspesialisti Graham Barrow, joka on tehnyt tutkimuksia jo Deutsche Bank’ista ja HSCB’stä, ei usko Skandinavian pankkien selityksiin. Kyse on hämmästyttävän suurista summista – sellaisista, jotka heiluttavat poliittisen vallan ydintä näissä pienissä maissa.

Onko meillä pidetty asiaa esillä? Suomen talousrikollisuutta tutkivat tahot ehkä pelkäävät näin isojen asioiden tutkimista.

Tässä olisi sisäministeri Ohisalolle tärkeä asia ajettavaksi – mikäli hän näistä ISIS-morsianten passaamisista kerkiää hoitamaan sisäministerin töitään.

Pahimpana uhkakuvana olisi se, että raha löytäisi meillä tiensä vallan luokse ns. vaalirahan muodossa. Ulkomaisten rahojen koukkuun jääneet poliitikot ovat ikuisesti merkittyjä ja joutuvat tekemään juuri sitä mitä rikolliset haluavat.

Kuten vanha kansa sanoo: ”konsulttiraha” pitää iloisena, hövelinä ja kuuliaisena (esim. Lipponen, Rönnholm).

Toisaalta, kuten eräs vanha professori, jota arvostan kertoi, historioitsijan eräänä tehtävänä on selvittää rahan kiemuroita. ”Follow the money!”. Kokonaan perustehtävänsä unohtaneen median, myös poliisin olisi hyvä kiinnostua näistä rahoista. Tuliko niistä osa myös Suomeen? Kuka sai niitä? Entä millä ehdoilla? Kuka sai konsulttipalkkion? Kenen kampanja eteni sutjakkaasti ja kenen ei? Kuka on vallassa ja kuka ei?

Suuremmat taustat

Kun tästä vaikenemisen hiljaisuudessa on päästy selvittelyjen alkuun, käsittämään karkeasti mistä on kysymys, niin voi yrittää hahmottaa myös suurempia taustoja. Vain naiivi ihminen uskoo heti, että paljastuksia jostain toisesta tekevä taho on itse puhdas pulmunen.

Tarinoissa kiinnittää heti huomiota, että suoraan lähdetään olettamuksesta, että entisen Neuvostoliiton maista Viroon talletetut rahat ovat ilman muuta korruptiorahaa. Kuten myös viime vuosina Suomessa, jossa on tehty lähes mahdottomaksi ihan tavallisille rehellisille venäläisille pitää pieniäkään rahoja suomalaisella tilillä. Iloisesti vaan todetaan asiakkaille varsinkin Nordeassa, että viekääpäs rahanne pois, ne eivät kelpaa meille; mutta teillähän on niin hyviä pankkeja Venäjällä!

Näyttää siltä että taustalla on raivokkaita kansainvälisiä finanssisotia. Mielenkiintoinen yksityiskohta muuten on, että kun yksi maailman kuuluisimpia bisnesmiehiä, Bill Browder, teki rahanpesuasiassa rikosilmoituksen Nordeasta Helsingissä, ei lehdistö kertonut tästä oikeastaan mitään.

Browder oli alun perin suuri putinisti. 2000-luvulla Browder riitautui järjestelmän kanssa (Magnitski juttu). Nyt syyttää hän Putinin hallitusta murhista ja Venäjällä on vastaavat syytteet häntä vastaan. Trumpin hallitus puolestaan harkitsee hänen luovutustaan Venäjälle kuulusteltavaksi.

Mutta onko Suomi se strutsi, joka kuulleessaan ympäriltään rämähdyksiä työntää päänsä pensaaseen, ettei näkisi mitään?

Arto Luukkanen

 

 

Arto Luukkanen ti 03.09. 00:11

Arto Luukkanen

Dosentti Arto Luukkanen toimii Venäjän ja Itä-Euroopan yliopistolehtorina Helsingin yliopiston Renvall-instituutissa. Vuonna 1964 syntynyt Luukkanen on väitellyt vuonna 1994.

tuoreimmat

Vihreät pyrkivät totaaliseen hallintaan - kuten kommunistit aikoinaan

to 23.01. 23:43

Vihreää ihquu - juuri sitä ihteensä

ke 22.01. 21:10

Venäjän vallanperimyskisan uusi tilanne - Putin järjestelee tulevaisuuttaan

la 18.01. 22:54

Hallitus iskee suomalaisen elämäntavan kimppuun?

ke 15.01. 22:49

Gallup sen kertoo: PS on suurin - median ristiretki epäonnistui

la 11.01. 00:14

Kaikkonen - nyt tarvis tehrä jotain!

to 09.01. 21:49

Kannatko Antti vastuun? Avoin kirje puolustusministerille

ti 07.01. 22:07

Tytti Tuppuraisen turhat

ti 31.12. 17:25

Onko Sanna Marinin hallitus legitiimi?

ma 30.12. 00:09

"Nyt tuli viimeinen tippa "

la 21.12. 23:56

blogit

Vieraskynä

"Ei koskaan enää"

pe 24.01.2020 14:32

Juha Ahvio

Leukofobinen "rasisminvastaisuus" kiristää otettaan suomalaisessa yliopistomaailmassa

la 18.01.2020 22:58

Professorin Ajatuksia

Tarja Halosen möläytyksestä

to 23.01.2020 23:40

Marko Hamilo

Kaksi kirjaa humanismin hulluudesta

su 22.12.2019 00:08

Jukka Hankamäki

Taas uutta luksuslinnaa ulkomaalaisille tutkijoille

ke 22.01.2020 21:11

Petteri Hiienkoski

Hallituskriisi on myös laillisuuskriisi

pe 13.12.2019 14:45

Tapio Holopainen

Mistä on pienet getot tehty?

ma 27.08.2018 23:18

Laura Huhtasaari

Apua, valta vaihtuu

la 04.01.2020 00:01

Petri Kaivanto

Vallankaappaus

ke 14.06.2017 09:13

Henna Kajava

EU tuomitsee possut vankikoppeihin

su 19.01.2020 02:35

Piia Kattelus

Hallitsematon maahanmuutto ja liittoutumispolitiikka ovat nostaneet terrorismin uhkaa Suomessa

ke 17.01.2018 08:44

Henry Laasanen

Kirja-arvio: Seksuaaliutopia - Feministien sota sivistystä vastaan

ke 29.05.2019 09:00

Arto Luukkanen

Vihreät pyrkivät totaaliseen hallintaan - kuten kommunistit aikoinaan

to 23.01.2020 23:43

Mika Niikko

Liittyen Suomen Kuvalehden uutisointiin (20. ja 21.1.2020)

ke 22.01.2020 22:20

Musta Orkidea

Vieraskynä: Kirje eräältä äidiltä

pe 08.02.2019 13:23

Mikko Paunio

Nyt HS megavalehtelee Delhin ilmansaasteiden syistä

to 23.01.2020 23:46

Heikki Porkka

Kuin kaksi mädäntynyttä marjaa

pe 24.01.2020 18:12

Tapio Puolimatka

Voiko mies synnyttää?

ma 07.10.2019 23:31

Olli Pusa

Tutkija Ohisalon logiikka?

pe 24.01.2020 00:04

Alan Salehzadeh

Ei shariaa länteen, vaan länsimaiden tasa-arvoinen lainsäädäntö muslimimaihin

ti 12.06.2018 11:53

Janne Suuronen

Silakat - vasemmistofasismin valeviitta ?

ma 13.01.2020 20:49

Reijo Tossavainen

Vihreät nuoret haukkuvat väärää puuta

pe 23.08.2019 09:24

Jessica Vahtera

Työhyvinvointia yhteiskunnan piikkiin

to 22.08.2019 16:17

Pauli Vahtera

Mansikanpoimintaa ja sokerijuurikkaan harvennusta

su 14.07.2019 21:43

Timo Vihavainen

Muuan rikos.

pe 24.01.2020 13:56

Matti Viren

Rahaa Suomen Akatemiasta

la 18.01.2020 23:39